Die Sicherung eines Unternehmens über Generationen hinweg ist eine der anspruchsvollsten und zugleich wertvollsten Aufgaben für Unternehmerfamilien. Dabei geht es nicht nur um wirtschaftlichen Erfolg, sondern auch um die Wahrung familiärer Werte, die Ordnung des Vermögens und den Schutz des Lebenswerks. Eine unternehmensverbundene Stiftung als Dach des Unternehmens kann hier eine kraftvolle, langfristig tragfähige Lösung bieten.
Anhand eines praxisnahen Beispiels zeige ich Ihnen, wie eine solche Stiftungs-Architektur aussehen kann – und wie Sie mit meinem Ansatz „What to do“ und „How to do“ klare, belastbare Lösungen mit Substanz entwickeln.
Die Ausgangssituation – Wo anfangen?
Stellen Sie sich vor, Sie sind 62 Jahre alt. Vor drei Jahrzehnten haben Sie einen noch relativ kleinen Betrieb von Ihren Eltern übernommen und es zu einem florierenden Unternehmen mit 120 Millionen Euro Jahresumsatz aufgebaut.
Die Unternehmensgruppe umfasst mehrere Gesellschaften in Deutschland und der Schweiz. Ein strategischer Investor bietet Ihnen 100 Millionen Euro für Ihr Lebenswerk, aber ein Verkauf kommt für Sie nicht infrage. Sie möchten Ihr Unternehmen als Ganzes erhalten.
Ihr Wunsch: Das Unternehmen soll in der Familie bleiben, idealerweise durch eines Ihrer drei Kinder weitergeführt werden. Doch die Kinder – 26, 22 und 19 Jahre alt – stehen noch am Anfang ihres Lebenswegs.
Sie möchten ihnen alle Optionen offenhalten, sie nicht unter Druck setzen und auch nicht mit einem komplexen, gewachsenen Vermögen überfordern. Gleichzeitig möchten Sie weiterhin im Unternehmen präsent bleiben, auch wenn ein starker Geschäftsführer nach und nach Ihre operativen Aufgaben übernimmt.
Im Hintergrund sorgt eine zusätzliche Sorge für Unruhe: hohe Erbschaftsteuerbelastungen könnten das Vermögen gefährden, das Sie über die Jahre aufgebaut haben.
Schließlich stellen Sie sich die Frage, wie Sie eine faire Lösung gestalten können, wenn z.B. nur eines der Kinder das Unternehmen fortführen möchte.
Kreatives „What to do“ – Ziele klären und Prioritäten setzen
Um eine tragfähige Lösung zu entwickeln, starten wir mit einer präzisen Zieldefinition:
Langfristige Unternehmenssicherung
Ihr Unternehmen soll unabhängig von familiären Einflüssen nachhaltig bestehen. Dies erfordert eine Struktur, die das Lebenswerk schützt und weiterentwickelt.
Familienfrieden bewahren
Ihre Kinder sollen ihren Lebensweg frei gestalten können, ohne von familiären oder unternehmerischen Erwartungen überfordert zu werden. Fairness ist ein zentraler Wert.
Vermögensschutz und steuerliche Optimierung
Ihr aufgebautes Vermögen – ob Betriebs- oder Privatvermögen – soll strukturiert und vor unnötigen Belastungen geschützt werden.
Klarheit und Struktur
Klare Governance-Regeln sorgen dafür, dass alle Beteiligten die „Spielregeln“ kennen. Diese geben Orientierung und schaffen Stabilität – sowohl für die Familie als auch für das Unternehmen.
Technisches „How to do“ – Maßnahmen zur Umsetzung
Ein Praxisbeispiel, das überzeugt
Durch die Übertragung des Unternehmens auf eine unternehmensverbundene Stiftung schaffen Sie eine langfristige, stabile Basis für die Weiterführung Ihres Lebenswerks.
Ihr Unternehmen bleibt unabhängig und kann sich an künftige Herausforderungen anpassen.
Ihre Kinder erhalten die Freiheit, ihre eigenen Lebenswege zu gestalten – und sind dennoch durch klare Strukturen eingebunden, wenn sie Verantwortung übernehmen möchten.
Gleichzeitig bleibt das Vermögen geschützt und steuerlich optimiert.
Fazit: Maßgeschneiderte Lösungen für echte Sicherheit
Eine unternehmensverbundene Stiftung ist weit mehr als ein rechtliches oder steuerliches Instrument – sie ist ein strategisches Fundament für die Sicherung von Unternehmen, Familie und Vermögen.
Mit einer präzisen Trennung der Logiken und meinem Ansatz „What to do“ und „How to do“ schaffen wir gemeinsam eine Architektur, die Ihr Lebenswerk nachhaltig schützt und Ihrer Familie Ruhe und Orientierung gibt.