Beratungsangebot testament

Ein Testament zu erstellen, ist für die meisten Unternehmer eine besondere Herausforderung, denn neben den Überlegungen, wie das Erbe verteilt wird, schwingen auch Überlegungen zur Führungsnachfolge im Unternehmen und der unternehmerischen Vision mit. Es ist verlockend, diese Aufgabe von sich zu schieben. Denn wer denkt schon gerne über das eigene Ableben und die Verteilung seiner Güter nach.

Sie werden sich nicht wundern: Leider zu wenige und die Folgen für die Familie, das Vermögen und das Unternehmen sind häufig verheerend.

Denn, ob wir es uns wünschen oder nicht, das Leben ist endlich und kann durch unvorhersehbare Ereignisse ungewollt schnell beendet sein. Sind dann keine Vorsorgemaßnahmen getroffen, ist neben der Familie oft auch das Lebenswerk in Gefahr.

• Welche Weichen möchten Sie stellen?
• Wer übernimmt die Geschäfte im Unternehmen?
• Ist diese Person darauf vorbereitet?
• Ist das Unternehmen darauf vorbereitet?
• Wie kann das Erbe verteilt werden, ohne dass der Familienfrieden zerbricht?
• Sie haben keine Kinder? Dann sind in der Erbfolge ggf. die hochbetagten Eltern dran. Ist das in Ihrem Sinn?
• Wir wollen alle sehr alt werden. Was ist aber, wenn es anders kommt:
• Ist Ihr Ehepartner abgesichert? Sind die Unterlagen, Passworte und Abläufe so strukturiert, dass der Ehepartner sich auch in einer emotionalen Stresssituation ein Bild machen kann und handlungsfähig ist?
• Gibt es minderjährige Kinder? Wer übernimmt Verantwortung für die Kinder bis zur Volljährigkeit? Wie wird das finanziert?
• Ist jemand in der Familie behindert? Wie kann diese Sondersituation angemessen berücksichtigt und finanziert werden?
• Ist die Höhe der Erbschaftssteuer im Nachfolgeprozess berücksichtigt? Sie könnte die Existenz des Unternehmens kosten.

Das muss nicht sein. Es gibt viele Möglichkeiten, das Testament so zu gestalten, dass Sie alle und alles, was Ihnen schützenswert erscheint, abgesichert wissen und auch Steuern und Folgekosten optimiert sind.

Ein ausgewogenes Testament ist ein Prozess. Sie brauchen Klarheit über Ihre emotionalen Bindungen, über Dinge, die Ihnen wichtig sind und wie Ihre Ausgangslage ist. Gerne gehen wir diesen Weg mit Ihnen gemeinsam und holen Sie dort ab, wo Sie stehen. Wir arbeiten vernetzt und gestalten für Unternehmer ganzheitliche Konzepte zur generationenübergreifenden Unternehmensfortführung, zum Vermögensschutz und zum Erhalt des Familienfriedens. Das Testament ist ein wesentliches Instrument hierzu.

• Die Stiftung ist noch nicht anerkannt. Was passiert, wenn ich morgen sterbe?
• Muss ich alle Vermögensgegenstände im Testament genau bezeichnen?
• Es gibt ein altes Testament mit meinem verstorbenen Ehepartner. Darf ich das Testament noch ändern?
• Muss ich das gesamte Testament handschriftlich schreiben?

Ihr konkreter Nutzen einer Testamentsgestaltung mit uns

•    wir sind auf die Gestaltung langfristiger Eigentümerstrukturen spezialisiert

•    wir beraten Sie ganzheitlich und vernetzt zu den unterschiedlichen Logiken von Familie, Unternehmen und Eigentum

•    wir beraten Sie in Ihren Überlegungen rechtlich und steuerlich aus einer Hand

•    wir gestalten das Ineinandergreifen von Testament, Ehevertrag und Stiftungssatzung.

•    wir berechnen für Sie die potentielle Erbschaftsteuer von Schenkungen und Erbe.

Wir gestalten für Sie Lösungen, um die Erbschaftsteuer zu reduzieren und ggf. ganz zu vermeiden